Archives for;

Brokers de Forex Registrados con la FCA (UK)

 

Estatus de la Firma en la FCA, Autorizado y Autorizado EEE

  • Autorizado EEE – Firma de servicios financieros autorizada en un país del Espacio Económico Europeo (EEE) (Inglés: EEA, European Economic Area) que tiene un `pasaporte´ para ofrecer ciertos productos y servicios en el Reino Unido y en otros países del EEE.  De acuerdo al principio del pasaporte en las leyes de la Unión Europea, una compañía regulada en un país del EEE puede ofrecer sus servicios a residentes de otros países del EEE.
    • El Espacio Económico Europeo (EEE) incluye los estados miembros de la UE, más Islandia, Noruega y Liechtenstein. Estas firmas están reguladas en su país de origen y deben cumplir con las regulaciones que han sido establecidas alrededor de todos los países del EEE.
    • Los servicios o productos que una firma autorizada en el EEE puede ofrecer se detallan en la sección de `Pasaportes´ en su registro en el Registro de Servicios Financieros (Inglés: Financial Services Register).
    • Un Broker Autorizado EEE está registrado con la FCA, pero es regulado en su país de origen
  • Autorizado (Regulado por la FCA UK)- Una firma a la que se le ha dado permiso por la FCA para realizar actividades reguladas. Una firma de servicios financieros de un país extranjero que no es miembro del EEE, puede operar en la UK pero necesitará obtener una autorización por la FCA y aparecerá en el Registro de Servicios Financieros como `Autorizado´.
    • Un Broker Autorizado es un broker regulado por la FCA UK.

Encuentra más información acerca de las firmas extranjeras en el Registro de Servicios Financieros. http://www.fca.org.uk/firms/systems-reporting/register/use/foreign-firms

Estatus de la Firma: Listado de Brokers de Forex Autorizados EEE

ACFX, AFX Capital, AvaTrade, Blackwell Global (CY), Bulbrokers, Deltastock, Finexo, Forex Time (FXTM), FX Global Markets (FXGM).

Estatus de la Firma: Listado de Brokers Autorizados

Abshire-Smith, ActivTrades, Atom8, Bulls And Bears Forex UK, City Credit Capital, City Index, CMC Markets UK, CMS Forex UK, Darwinex, DF Markets, FOREX.com UK,FXCM.

Brokers Registrados con la FCA

Acerca de la FSA y FCA, PRA

  • La Autoridad de Servicios Financieros (FSA) (Inglés: Financial Services Authority) era un cuerpo casi judicialmente responsable de la regulación de la industria de servicios financieros en el Reino Unidos entre el 2001 y el 2013.
  • En el 2013, se convirtió en dos autoridades reguladoras separadas, la FCA (Autoridad de Conducta Financiera, inglés: Financial Conduct Authority, www.fca.org.uk) y PRA (Autoridad Reguladora Prudencial, inglés: Prudential Regulation Authority, www.bankofengland.co.uk).
    • La FCA regula a las firmas financieras que prestan servicios para los consumidores y mantiene la integridad de los mercados financieros del Reino Unido. Se enfoca en la regulación de la conducta de las firmas de servicios financieros que prestan servicios al menor y al mayor. La FCA está conformada como una compañía limitada por garantía.
    • La PRA está estructurada como una compañía limitada perteneciente al Banco de Inglaterra y es responsable de la regulación prudencial y de la supervisión de bancos, sociedades de construcción, uniones de crédito, aseguradoras y principales firmas de inversión. Establece las normas y supervisa a las instituciones financieras a nivel de firma individual.

Requerimientos para brokers regulados por la FCA

  • Garantizar y supervisar la calidad del banco donde se mantendrán los fondos de los clientes. El banco debe estar aprobado por la FCA.
  • Mantener los fondos de los clientes separados de los fondos de la compañía, los fondos de los clientes nunca podrán ser tratados o usados como activos de la compañía, incluyendo el caso donde la compañía se vuelva insolvente.
  • Suministrar con regularidad reportes financieros a la FCA y someterse a una auditoría anual.

Poderes de la FCA

  • Regular la conducta relacionada con el mercadeo de los productos financieros;
  • Especificar los requisitos mínimos y establecer los requerimientos sobre los productos;
  • Investigar a las organizaciones y a los individuos;
  • Prohibir productos financieros por hasta un año mientras se considera su prohibición permanente;
  • Solicitar a las firmas él retiró o modificación de promociones que pueda encontrar engañosas, y publicar esas decisiones.

El Esquema de Compensación de Servicios Financieros (FSCS)

  • El FSCS (Inglés: Financial Services Compensation Scheme)(http://www.fscs.org.uk/) es un cuerpo independiente y un fondo de último recurso para los clientes de las firmas de servicios financieros autorizadas.
  • La FSCS cubre reclamos en contra de firmas que son insolventes y que no están en capacidad de pagar los reclamos de sus clientes.
  • Límites de compensación para el mercado de forex: Un cliente recibe el 100% de los primeros £30,000 + 90% de los siguientes £20,000, hasta £48,000. (http://www.fscs.org.uk/what-we-cover/eligibility-rules/compensation-limits/investment-limits/)
  • El FSCS se financia a través de gravámenes impuestos a las firmas autorizadas por la FCA. Sus costos están compuestos por los gastos de gestión y por los pagos de compensación. El servicio es gratuito para clientes individuales.

Registro de la FCA – Protégete de brokers de forex no autorizados

Ten cuidado con firmas clonadas (estafadores que dicen que son parte de una firma autorizada por la FCA). Si haces negocios con una firma no autorizada no estarás cubierto por el FOS (Servicio de Defensoría Financiera, inglés: Financial Ombudsman Service) o la FSCS (Esquema de Compensación de Servicios Financieros).

Revisa los Registros de la FCA: http://www.fca.org.uk/firms/systems-reporting/register

El registro tiene información de los brokers de forex que están regulados por la FCA. El estatus de la firma debe ser `Authorised´ (Autorizada) o `EEA Authorised´ (Autorizada EEE)  (no debe ser `registrada´).

Si un broker no aparece en el Registro pero afirma que lo está, comunícate con la Línea de Atención al Cliente de la FCA al 0800 111 6768.

Firmas no autorizadas e individuos que se deben evitar:

FCA: http://www.fca.org.uk/consumers/protect-yourself/unauthorised-firms/unauthorised-firms-to-avoid

Reguladores extranjeros: http://www.fca.org.uk/consumers/protect-yourself/unauthorised-firms/foreign-warnings